Indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego


Co to jest IKZE?

IKZE to specjalne konto antypodatkowe dające następujące korzyści:

a) Umożliwia skorzystanie z bieżącej ulgi w podatku PIT;

b) Bezwarunkowo chroni Twoje zyski kapitałowe przed podatkiem, potocznie zwanym „podatkiem Belki”;

c) Chroni przed podatkiem od spadków i darowizn.


Kto prowadzi IKZE:

Legg Mason Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA

• Jeden z liderów rynku prywatnych inwestycji emerytalnych w Polsce (tzw. 3. filar)

• Ponad 30 tys. uczestników programów i planów emerytalnych

• Ponad 1 mld 685 mln zł aktywów emerytalnych (31.12.2014 r.)

• Należy do spółki Legg Mason, Inc. (USA), która od ponad 100 lat wspiera Klientów, dostarczając im wartościowych rozwiązań inwestycyjnych i emerytalnych.


Ile można wpłacić na IKZE w 2015 r.?

Maksymalnie 4 750,80 zł.

Sprawdź, jakie mogą być Twoje korzyści!


Kiedy można wypłacić środki z IKZE?

W każdym momencie bez podatku od dochodów kapitałowych, potocznie zwanego „podatkiem Belki”.


IKZE w Legg Mason:

Pierwsza wpłata: min. 500 zł

Kolejne wpłaty: min. 100 zł

Wymóg regularności opłat: BRAK, możliwość zawieszenia wpłat w każdej chwili


Podstawowy model wpłat: Legg Mason Parasol FIO Subfundusz Stabilny

Inne możliwości inwestycyjne:

a) Jeden z dostępnych funduszy/subfunduszy: fundusz LM Parasol FIO z wydzielonymi subfunduszami LM CEE Select, LM Akcji, LM Strateg, LM Obligacji, LM Pieniężny lub fundusz LM Senior FIO

b) Własny portfel ww. funduszy/subfunduszy (udział jednego funduszu / subfunduszu wynosi 5% lub wielokrotność 5%)

c) Model Cykl Życia (udział części akcyjnej zmniejsza się wraz z wiekiem oszczędzającego)

W każdym momencie można dokonać bezpłatnej zmiany strategii.


PRZYSTĄPIENIE DO UBEZPIECZENIA

  1. Zapoznanie się z OWU dostepnymi w zakładce Kontakt/Druki do Pobrania.
  2. Zgłoszenie zainteresowania produktem poprzez przesłanie danych (imie i nazwisko, adres, data urodzenia, adres e-mail) na adres e-mail: biuro@cug24.pl
  3. Wydrukowanie i przesłanie deklaracji przystapienia do podpisaniana na Panstwa adres e-mail lub tradycyjną pocztą.
  4. Wygenerowanie indywidualnego rachunku w T.U. do wpłaty comiesiecznej skladki.
  5. Przekazanie deklaracji przez CUG do T.U.
  6. Początek ubezpieczenia od 1 dnia miesiąca.

Copyright CREDIT CAPITAL Poland Sp. z o.o.@ 2014-2018 All Rights Reserved for DOMARTEX